Kjenn Dine Kunder (KYC) er et fullt utviklet system for å sjekke kundeforhold (AML/KYC) ved onboarding og kontinuerlig basis. KYC er et avansert, men brukervennlig verktøy for å oppfylle forpliktelsene som følger av hvitvaskingsloven. KYC er skybasert (SaaS) og kan brukes uten integrasjon. KDK forenkler og strømmerlinjer gjennomføringen av AML-arbeid for rapporteringsenhetene som bruker KYC (Bruker), og tilrettelegger også prosessen for deres kunder (Sluttkunde).

Når du logger inn i systemet, utføres følgende deler av Brukerens lovpålagte kundekontroll i henhold til reglene i hvitvaskingsloven:

1. Faktiske rettighetshavere hos Sluttkunden identifiseres elektronisk, ved hjelp av en intern utviklet algoritme som "graver" seg bakover i eierkjeden.

2. Elektronisk undersøkelse ("screening") av om Sluttkunden eller rolleholdere/rettighetshavere i Sluttkunden kan finnes i internasjonale sanksjoner og PEP-lister. Den/natural person(er) som må signere på vegne av klienten, identifiseres med en elektronisk Bank ID (ikke-elektronisk løsning for utenlandske Sluttkunder)

3. KYC gir automatisk veiledning om visse risikofaktorer - som f.eks. om Sluttbrukeren tilhører en risikobransje (som definert i veiledende autoritative kilder).

4. Et elektronisk spørreskjema (KYC) sendes til Sluttkunden som svarer på spørsmålene som kreves i henhold til hvitvaskingsloven. Svarskjemaet sendes deretter tilbake til Brukeren, og Brukeren foretar sin risikovurdering av kunden/oppdraget i KDK på bakgrunn av informasjonen som er innhentet.

5. Ved fullføring av de fleste kundesjekker vil prosessen for Sluttkunden avsluttes her, og kundeforholdet kan opprettes eller sendes for godkjennelse av overordnet. Hvis det oppstår en avvik, som f.eks. en treff på en PEP-liste, tilbyr Kjenne Dine Kunder en prosedyre for å prosessere avviket.

6. Opplasting av dokumenter – f.eks. ID fra utenlandske kunder, fullmakter, osv.

7. Funksjon for onboarding av utenlandske kunder

8. E-signering (Q1)

9. Systemet dokumenterer kundekontrollen, og dokumentasjonen kan eksporteres til PDF-fil(er) for kvalitetskontroll, overholdelse, intern revisjon og/eller tilsyn.

10. KYC er organisert for kontinuerlig kundekontroll for kundeforhold med høy risiko, og kunden blir varslet om endringer i kunden.